近期，中国人民银行山东省分行公布“2023年四季度绿色金融评价”结果。青岛农商银行以84.65分成绩位列全省各银行机构第一名。
绿色金融评价是中国人民银行对银行业金融机构绿色金融业务开展情况进行的综合评价，每季度开展一次。评价内容涵盖绿色金融业务总额占比、总额份额占比、总额同比增速等定量指标，以及执行国家及地方绿色金融政策情况、绿色金融制度制定及实施情况、金融支持绿色产业发展情况等定性指标。该评价能够全面、科学评价银行机构绿色金融发展成效。
一直以来，青岛农商银行认真贯彻落实国家碳达峰、碳中和“3060”战略目标、省市深化新旧动能转换推动绿色低碳高质量发展和青岛市碳金融发展三年行动方案工作精神，加大绿色信贷投放力度、提升绿色金融服务能力。截至2023年12月末，绿色贷款余额突破108亿元，较年初增长36亿元，增速超50%，余额、增量、增速均创历史新高。此次在全省银行机构中得分第一也充分体现出青岛农商银行在做好“绿色金融”大文章上的实际行动和能力水平。
制度支撑，激发绿色信贷业务发展活力
秉承“服务实体经济”根本宗旨，2023年，青岛农商银行修订了《绿色金融管理办法》，建立全面绿色金融管理体系，完善优化内部流程和激励约束机制，主动将金融资源向经济社会绿色发展倾斜。
该行在年度授信政策中明确将绿色信贷作为行内鼓励投放领域，并制定绿色金融目标客群清单，鼓励分支机构为绿色信贷优先提供资金支持；在内部资金转移定价（FTP）和经济资本占用上，减少绿色信贷的经济资本占用内部考核，给予分支机构一定范围的利率定价权，大大激发分支机构绿色信贷的投放热情；在考核方面，设置绿色信贷考核指标，专设“绿色信贷争先奖”“碳减排政策支持奖”“绿色信贷产品创新奖”等奖项，激励分支机构开展绿色信贷业务的积极性。
产品推动，扶持绿色产业高质量发展
实践中，青岛农商银行以多元化的绿色信贷产品为基础，精准匹配涉绿企业和绿色低碳行业融资需求，提高绿色信贷获得率。
该行创新推出“绿税贷”，专项服务符合六大绿色产业目录的辖区内纳税等级为A、B、M级的绿色产业领域企业或者企业主，通过“税务—金融—企业”的数据交换共享，促成“以税促绿、以绿换贷、以贷扶企”的良好循环。创新推出“碳排放权质押贷”，将碳排放权纳入抵押担保品范围，盘活存量碳资产，是青岛金融系统支持“双碳”目标、纵深推进绿色金融发展的一次有益探索和创新实践。
活用工具，推动绿色金融降本增效
2023年，山东省人民银行联合山东省财政厅印发《关于加强财政金融融合设立碳减排政策工具的通知》，青岛农商银行进入“碳减排政策工具”金融机构范围。“碳减排政策工具”通过发挥支农支小再贷款和财政贴息的叠加效应，构建财政金融融合联动机制，在降低银行资金成本的同时，将政策和工具的利好传递到企业，帮助企业减轻融资负担。截至2024年2月，青岛农商银行已累计申报“碳减排政策工具”贷款3.5亿元，取得财政贴息资金87.5万元。目前，该行正努力加大政策传导力度，推动“碳减排政策工具”切实为企业融资降本增效。
2024年，青岛农商银行紧跟中央金融工作会议步伐，聚焦“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，持续将信贷资源投向绿色产业。到2024年2月底，绿色信贷余额已达115.5亿元，绿色信贷规模稳步增长。同时，关注高耗能、低附加值领域的绿色发展更新改造，大力研发“绿色低碳转型贷”“节能减排贷”等一系列新产品和服务，更好发挥金融服务实体经济质效，促进经济高质量发展。
（大众日报·大众新闻客户端记者 胡羽）