随着数字化时代的迅速发展，非法出租银行账户的现象逐渐增多，为不法分子从事诈骗等违法活动提供了便利，严重威胁了金融安全与社会秩序。杭州银行上海分行高度重视账户管理工作，始终将开户源头性风险防控摆在首位。近日，杭州银行上海浦东支行成功堵截了一起疑似异常开卡事件，充分展现了网点厅堂作为防范金融风险第一道防线的作用。

2025年1月17日下午，一位中年男子来到杭州银行上海浦东支行，申请开立银行卡。服务经理在了解客户开户用途时，客户表示开卡是为了“自用”，随后补充称计划用于购买家电。然而当服务经理指出无需为家电购物特意办卡时，一旁陪同男子插话道：“就是想办张新卡，平时用。”该异常表现引起了服务经理的警觉。为进一步核实情况，服务经理向客户多次确认开卡用途，得知客户刚来上海工作，尚未开始缴纳社保，且随着询问的深入，客户的回答逐渐模糊，最后改口称开卡是为了接收一笔房款，用于过桥垫资。在客户回答反复且陪同男子不断暗示的情况下，服务经理认为该申请存在异常，随即向主管汇报，最终拒绝了客户的开卡请求。

客户离开后，服务经理观察到网点外另有两名随行人员等候，与客户汇合后共同驾车离去。面对可能存在的违法开户风险，杭州银行上海分行员工展现了高度警惕与专业素养，有效防范了潜在的风险隐患。

杭州银行上海分行始终坚持合规经营，不断强化账户管理及风险防控能力，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户开户意图，认真审核开户资料，筑牢金融安全防线。未来，分行将继续通过加强风险防范意识、完善联动机制、共享风险信息等措施，为维护金融秩序与客户利益提供更加坚实的保障。

供稿：杭州银行上海分行

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上观号作者：上海银行同业