近期上海市银行同业公会印发了《上海银行业“初心如磐 合规同行”警示教育案例汇编》，工商银行上海市分行各级机构积极响应，以案为鉴、以案促改，聚焦典型案例开展多样化的宣教活动，浓厚合规文化氛围。

一、案件防范领域

工商银行上海市分行充分贯彻落实总行工作精神和监管要求，横向强化分行“事前、事中、事后”案防体系构建，纵向推动全行案防职责落地。近年来，分行始终紧跟总行工作方针，结合分行实际陆续出台八大领域案件风险控制矩阵、“案件防控年”“四项专项行动 两项强化措施”“督合规、促案防”“讲合规、抓案防”联防联控专项行动等多项年度特色工作，持续压实案防主体责任和监督责任，做到严执行、强监督，严把实质风险，确保全行安全运营。

分行党委、行长室高度重视案防管理，切实落实案防“一把手”责任制，通过案防工作会议，精准部署当前阶段案防重点任务。每年邀请监管部门同志列席年度工作会议，面向全辖副处级及以上干部指导内控案防工作，通过逐级签订《案防责任书》，层层传导案防责任，切实压实案防主体责任和监督责任。

分行与国家金融监督管理总局上海监管局、市金融工作局紧密沟通，运用好账户资金异动监测预警机制，组织开户行和业务部门落实专项排查和核查工作，依法做好各类风险和舆情的分类处置和报送，鼓励、指导和监督基层机构加强风险识别和防控能力，有效遏制利用我行渠道、客户、商誉等资源从事非法金融活动的行为。2023年，在上海市防范打击非法金融活动优秀宣传作品评选中，分行选送作品《警惕“元宇宙”投资骗局》在上海市辖内公检法系统、监管系统和金融系统各级单位报送的330件作品中脱颖而出，获上海市三等奖。

分行辖内各行部全面积极落实案防管理工作。一是深入开展合规经理履职评价。为夯实基层网点合规经理合规管理主体责任，内控管理部组成检查小组，对各网点开展合规经理履职专项检查。实现“从严治行”，落实监管要求，确保合规经营。二是认真落实案防排查工作。支行内控管理部牵头各部门联合开展了“保险代销业务合规合作自查自纠专项行动”“不法贷款中介排查专项行动”等专项排查工作，对相关岗位人员进行了重点关注、重点排查。三是组织落实2023年度“下沉一级”案防形势分析会。现场督导案防措施有效实施，开展网点全员合规宣讲，本着“到基层、到群众中去”原则，切实做到二线为一线指导、二线为一线服务。四是重点关注异常人员排查。要求各级格长需加强员工合规教育、提升日常监督和排查重视度，严格履职避免案件风险隐患。

二、合规文化领域

在复杂多变的外部金融环境和日益趋严监管态势下，分行内控合规工作紧扣全行经营发展战略，按照总行内控合规文化建设总体思路，坚定不移贯彻“从严治行”方针，为打造“三型”银行、奋力推进全行业务稳健可持续发展提供合规保障。一是组织各机构一把手以“高质量内控合规服务高质量发展”为主题，开展“合规文化大讲堂”30场。二是持续推进《员工违规行为处理规定（2022版）》学习宣传教育活动，开展直通式宣讲183场，举办分行的现场知识竞赛。三是以违规风险管控与岗位合规履职为重点，开展“警示与反思”大讨论140场。四是围绕“管住人”主题，聚焦网点格长落实“一岗双责”、规范履职等内容举办内控合规“移动课堂”—格长和内控经理专场，推选黄浦豫园路支行格长，以方寸网格里的“双基”格长“管住人”之探索与实践为题，在总行“移动课堂”进行交流。五是坚持以“发展与合规同心、同向、同行”为目标，拓展“合规文化建设与发展实践联系点”的建设深度，指导“联系点”制定年度合规文化建设计划，以“课题化”方式试点先行内控合规重点项目。六是开展分行第三届“寻找我身边的合规标兵”活动，通过“层层发动、逐级推荐”的方式，由支行推选出支行级“合规标兵”，再经评审小组充分讨论，经全行公示和分行内控合规委员会审阅，共评选出分行级“合规标兵”集体5名和个人10名。

三、科技赋能领域

分行金融科技部联合内控合规部成功投产手工大额交易自动报送rpa优化项目，解决了长期困扰基层业务的手工新增报送大额交易报告问题，为业务减负赋能，显著降低了人力成本，提升了反洗钱治理能力。该项目投产前，分行内控合规部与金融科技部多次开展线上研讨，分别从业务流程和科技手段等方面展开讨论，全力投入系统研发。项目后续测试阶段，多次组织线上测试，并征集优化建议10余条，为系统顺利投产奠定基础。

下阶段，分行将根据项目运行中发现的情况，结合监管要求，对该项目不断进行优化，强化科技赋能，使rpa技术在分行反洗钱工作中发挥更重要的作用，为全分行的数字化转型工作做出自己的贡献。

四、员工行为管理领域

为做好员工异常行为管理，充分发挥事前防范作用，分行积极组织并完成关于加强员工教育与培训、提高员工对合规规则和法律法规遵守意识的相关课程学习工作，定期开展员工网格化管理，每季开展员工异常行为、违规经商排查，同时在日常业务培训中嵌入案防课程，通过专业交叉培训，不断完善各层各类人员合规管理的培训覆盖。持续加强对分行关键岗位和高风险业务的监测，进一步提高员工行为管理效果。

分行辖内各机构从多方面积极加强员工行为管理。一是关注“三新人员”风险防控。通过开展“一家访、二检查、三必谈”，由各级格长加强“三新”员工风险防控源头管理，狠抓重要岗位关键人员管理，加强新提聘、新转岗、新入职“三新”员工等群体对象合规意识的持续提升和案防警示教育。二是落实家访及谈心谈话。了解员工“八小时外”的思想动态，经常与员工加强沟通交流，缓解员工压力。三是做好重点异常行为持续排查治理。综合运用日常观察、交心谈心等方法常态化治理，加强员工信用卡套现、帐户异动或投资等异常行为排查，有效防范员工异常行为风险。

工商银行上海市分行将持续常态化推进合规文化建设，坚持以人为本，推进内控合规价值创造理念与服务高质量发展的深度融合，注重疏导与管控相结合，管理与教育相结合，行为引导与员工成长相结合，筑牢三道防线，提升合规文化建设水平，促进业务高质量和谐发展。

来源：工商银行上海市分行

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